篇一：关于提高银行专项监督工作质效调研报告（银行）

　　关于提升审查调查工作质效的调研报告

　　关于提升审查调查工作质效的调研报告

　　十九届中央纪委三次全会提出，忠实履行党章和宪法赋予的职责，努力实现新时代纪检监察工作高质量发展。在坚持依规依纪依法上下功夫，严格按照规定权限、规则、程序开展工作，使各项工作思路举措更加科学、更加严密、更加有效。

　　提升审查调查质效，是持续深化党的纪律检查体制和国家监察体制改革，促进执纪执法贯通、有效衔接司法，推进反腐败工作法治化规范化，切实把制度优势转化为治理效能的必然要求。

　　近日，市纪委监委成立课题组，对如何提升审查调查工作质效，实现政治效果、纪法效果和社会效果有机统一开展调研。

　　存在问题

　　证据调取存在瑕疵，证据收集不够全面。少数案件审查调查人员不能准确把握策略和尺度，在辩护人介入之后被质疑，在起诉审判阶段存在被当作非法证据予以排除的风险。调研发现，当前一些审查调查在证据收集的充分性上存在问题。一是有的案件中被调查人主体身份和任职材料调取不全，以及被调查人实施违法犯罪行为和职务的关联度不够。二是对被调查人实施违纪违法行为的目的、时间、地点、过程、手段和后果等要素调取不够充分，没有严格按照违纪违法行为构成要件开展调查取证工作。如，案件来源和调查经过不够清晰详实，自首、立功、从重、加重、从轻、减轻等相关情节的证据收集不够等。三是对电子数据等客观证据的收集重视不够。一些审查调查人员对被调查人供述、证人证言等言词证据

篇二：关于提高银行专项监督工作质效调研报告（银行）

　　关于提高银行专项监督工作质效的调研报告（银行）

　　一、开展专项监督工作的实践与效应

　　近三年来，xx银行各级纪检监察部门依据《xx共产党党章》等党内法规赋予的职责，按照上级工作安排部署，先后组织开展了一系列专项监督检查工作。

　　（一）开展专项监督工作的实践

　　一是在政治站位上，突出聚焦“两个维护”。中央纪委国家监委驻xx人民银行纪检监察组、xx银行各分支机构纪委自2018年以来每年都制定印发了《关于做好专项监督工作的意见》，要求辖内纪委（纪检组）要充分认识开展专项监督工作的重大意义，将践行“两个维护”作为专项监督工作最根本任务，监督检查各级党委（党组）是否认真扎实地学习贯彻习近平新时代xx特色社会主义思想和十九届中央纪委历次全会精神，督促党员领导干部必须将“两个维护”融入政治血脉，见诸行动。二是在监督内容上，因时因势把握监督重点。紧紧落实中央八项规定、纠治“四风”、金融扶贫专项治理、金融支持疫情防控和复产复工、金融风险防范化解、扫黑除恶专项斗争等开展了系列专项监督检查。三是在监督方式上，着眼党中央重大决策部署和上级行工作安排的落实，实现专项监督具体化、精准化。近三年来先后组织一系列专项监督检查工作（具体详见表1）。四是在监督抓手上，注重抓常抓长，提升专项监督实效性。将专项监督融入到业务工作中，开展“融合式”监督，督查各单位把抓重大决策部署落实和业务工作紧密融合、相互促进。同时将专项监督与跟进新要求相结合，及时跟进各级行党委（党组）对落实全面从严治党主体责任的新要求，确保专项监督的时效性和有效性。

　　（二）开展专项监督工作的效应

　　一是政治站位效应得到进一步提升。通过开展专项监督检查工作，使落实全面从严治党和党风廉政建设工作成为一项硬任务、硬指标，加大了党委（党组）的压力，进而能变压力为动力，增强了抓全面从严治党和党风廉政建设的责任感和自觉性，较好地纠正了xx银行一些单位或部门在履行“一岗双责”上的“一手硬、一手软”问题。二是权力运行监督效应得到进一步强化。通过开展专项监督，各级党组织积极主动地完善了集体领导与分工负责相结合的民主集中制，公开议事规则，对涉及重大决策、干部任免、重大项目安排和大额资金的使用等内容，严格按照规定程序运作，推进了党风廉政建设和案件防范工作的有效落实。三是作风建设效应得到进一步优化。通过开展专项监督，有效地整治了在金融扶贫工作、金融支持实体经济的各项政策落实情况、金融支持疫情防控和复产复工等方面的形式主义、官僚主义的问题。四是党员干部素质效应得到进一步提高。通过开展专项监督，强化了对党员干部的教育、管理和监督，营造了风清气正、团结共事、务实进取、力争上游的良好工作氛围，为xx银行各级分支机构履行各项职责、开展各项工作提供了坚强有力的政治保障。

　　二、专项监督中存在的薄弱环节

　　从近三年来开展专项监督检查工作的实践看，还存在着一些应当进一步探索、研究和解决的问题。

　　（一）主动意识不很强

　　虽然近几年总、分行纪委每年都制定印发了专项监督工作要点和意见，但在中支这一级纪检监察部门依然存在畏难情绪和退缩心理，不想监督、不会监督、不敢监督的问题依然存在。突出表现在有的主动监督意识不够，开展专项监督工作习惯于“坐、等、靠”，指望上级出个“意见”和“明确规定”，有了“尚方宝剑”，下面好“照单”执行。

　　（二）方式创新力不足

　　在开展专项监督检查工作中，存在抓手不多，老办法不管用，新办法不会用的问题。有的监督过度依赖听汇报、调阅材料等传统办法，对如何做到常态化、近距离、可视化的专项监督，缺乏更深入有效的办法；有的监督重视发现问题，而轻视问题的整改，忽视监督的效果；有

　　的面对监督难点避重就轻，缺乏结合实际创新性地开展工作的能力。

　　（三）信息共享尚不够

　　目前xx银行系统内部组织开展的监督项目很多，如党委部门开展的巡察监督、纪委开展的党风廉政建设监督、审计部门开展的内控管理监督、业务部门开展的专项业务监督；这几个方面的监督由于信息交流共享没有很好地进行勾通，很大程度上都存在方式相同、内容相同、结论相同的交叉现象，如此就产生了监督者都负责，结果都负不了责的形式主义、官僚主义问题。

　　（四）监督效果不理想

　　目前，在专项监督检查工作中，依然是以查错纠偏、查漏补缺的真实性检查和对照制度执行为手段的合规性、合法性检查为主，提出的整改建议或措施常常就事论事，限于操作层面的多，机制建设的少，难以从根本上解决实际工作中存在的问题，对于可能出现的风险隐患缺乏必要的预警，监督成果运用渠道窄，使监督的效能和价值难以得到提升。

　　（五）能力素质需加强

　　专项监督内涵丰富、政治性、政策性强，对监督主体的能力素质提出较高要求。纪检干部年龄结构老化、知识储备不足、开展专项监督的实践经验和工作积累欠缺、本领恐慌等问题不同程度存在，从而影响专项监督工作的质量和执纪问责准确度。

　　三、提高专项监督工作质效的建议举措

　　（一）强化监督意识

　　当前，xx银行各级纪检监察部门要善于从政治角度认识思考、分析解决问题，准确把握专项监督和日常监督的关系，结合上级纪委专项监督工作部署和本单位党委工作中心，从实际出发，主动拓展专项监督工作思路，从专项监督中发现和分析落实全面从严治学和党风廉政建设工作中存在的不足和问题，推动政治监督、专项监督和日常监督贯通协同、有机统一。

　　（二）创新工作方式

　　一方面可以借助科技手段，提高工作效率，在《xx银行风险监督管理系统》中增加专项监督信息平台，在平台中设计事前、事中、事后等3个模块。主要是用于分行对中支安排工作任务以及中支开展专项监察项目，便于上级机关实时了解专项监察工作开展情况；另一方面在实务中，可探索建立专项监督“三层级”评估机制。通过引入量化分析，构建量化评价指标体系，将定性分析与定量评价有机结合，促使专项监督工作方式和手段更加科学、可续，最终能够直观反映每项监督工作的具体开展情况。

　　（三）共享监督资源

　　进一步查漏补缺，完善修订“大监督”工作机制，由纪检监察部门牵头，对相关监督检查内容实施资源整合，既可以解决检查项目多、任务重、监督力量不足之间的矛盾，又有利于充分发挥相关部门的岗位力量和检查特长，使监督部门和其他业务部门岗位人员在检查中相互学习、取长补短，提高监督检查的针对性，同时还克服了多部门在同一时间对同一项目及内容的重复检查次数和效率低下的问题，又减轻了被查单位（部门）应对检查的过重负担。

　　（四）提升工作质效

　　在专项监督工作中，要把握关键环节，创新工作新思路。一是要做到“两兼顾”，既兼顾上级行安排的专项监督工作安排，也要兼顾与本单位的工作实际，力求抓住本单位中心工作中的主要矛盾和突出问题选择专项监督重点，从而使专项监督项目选题准确，成效明显。二是要运用资料分析法、直接参与法、调查取证法、专题研究等多种方式方法，对监督结果进行客观分析、全面衡量，让事实和数据说话，找出制约工作的因素，做出恰如其分的结论与评价，提出具有一定份量和价值的问题和建议。三是建立考评机制。专项监督是xx银行纪委的一项基本工作任务，也是一项融入全面从严治党、党风廉政建设、内部管理、风险防控管理工作、促进这一系列工作方面的手段。因此，对每个专项监督的成效及每次开展的专项监督工

　　作情况要进行量化考评。

　　（五）增强监督本领

　　针对xx银行分支机构监察干部队伍年龄结构和实践经验不足的现状，应采取走出去、请进来的方法，适时、有针对性地加强对纪检监察干部的培训。一是积极派人参加上级行举办的各种培训班学习；二是大力开展岗位练兵，新老知识互补，以老带新，做好传、帮、带；三是组织形式多样的交叉监督检查，以交叉监督检查的方式来锻炼监察人员，提高队伍的整体素质；四是每年将纪检干部抽出一段时间派遣到重要部门和要害岗位进行跟班学习；五是平时有计划地组织监察干部系统地学习经济、金融、法律、科技、管理及纪检监察相关业务知识，学习政策法规、制度及业务制度、操作规程；六是重视系统党建，通过支部“三会一课”、主题党日活动等，组织纪检监察干部开展政治理论学习，加强党性修养和道德修养，培养良好的政治素质。

篇三：关于提高银行专项监督工作质效调研报告（银行）

　　人民银行金融服务质效研究调研报告

　　在我国经济建设持续发展、硕果累累的进程中，农村合作银行也取得了长足的发展，经营范围扩大，经济效益增加。但是，在取得成绩的同时，也要清醒地看到存在的金融风险。如果不采取有效措施予以防范和制止，就会严重影响农村合作银行的发展，影响到农村合作银行每一个人的切身利益，影响到国家生产建设和社会事业发展，影响到社会的和谐与稳定。内控与合规、防范金融风险是我们农村合作银行永恒的主题。下面浅谈金融风险产生的原因与如何防范金融风险。

　　金融风险产生的原因

　　1、内控文化缺失严重，诱发金融风险。良好的内控文化是农村合作银行内控体系持续有效运行的前提。而在内控文化缺失的情况下，银行经营者关心的只是规模和速度，对内部控制和风险管理重视不够，有关内部控制和风险管理制度束之高阁。内控文化缺失、理念缺乏、一味追求速度和规模、诱发违法违规行为，这正是很多农村合作银行员工走向犯罪的路线图。很多作案者最初并没有坏的打算，只是在其工作的过程中，看内控文化严重缺失，有机可乘，从而违纪违规，进而走向犯罪。

　　2、制度执行力不强,内控形同虚设。衡量内控体系有效与否的标准并不在于农村合作银行制定了多少制度，关键是看制度的落实与执行。制度不落实、执行不到位往往使得内控体系漏洞百出，形同虚设。其效果就好比是纸糊的窗子——一捅就破,防得了君子防不了小人，从而为那些不理性人通过作案谋私利提供了可能。银行内部人员骗贷成功，用的无非是伪造担保资料作虚假担保，或放款后私自取消担保方的担保责任并将贷款转移等手段。这些都说明制度执行力不强,内控形同虚设，工作流程缺少严格的分工和限制，否则骗贷不可能如此顺利地得手。

　　3、约束基层管理人员力度不够，造成风险高度集中。我们农村合作银行目前的组织架构下，基层管理者往往被赋予过多的权利，包括财务管理、核算管理、授权管理、人事管理和行政管理，涉及方方面面。从理论上讲，权利过多过大，就存在一定的作案机会和可能。如果没有相应的监督制约机制。在利益诱惑、私欲膨胀的情况下，基层管理者就会轻而易举地走上犯罪道路，这属于典型的关键人员作案。为此，我们农村合作银行必须实行关键岗位、人员的定期轮换和强制休假制度，并专门出台稽核监督机制，约束基层管理人员权利。然而，我们农村合作银行大多没有达到这一要求，没有出台相应的规定或规定没有落实到位，这是产生金融风险的关键所在。

　　4、稽核力量薄弱，有效约束不够。我们农村合作银行的稽核力量相当薄弱,集中表现在：一是有些银行尚未设立专门的稽核监督部门；二是设有稽核部门的银行,其稽核人员的配备不足,达不到总员工数5%的国际一般水平；三是稽核监督部门容易受到行政干预，难以独立开展工作；四是稽核人员专业化水平不高，无法满足稽核工作要求；五是稽核制度落实中“走样”，稽核监督的不到位，看起来稽核

　　检查规模宏大，样子严肃，实质走形式，是“逮不住老鼠”的“猫”。稽核力量的薄弱，从某种意义上说，助推金融风险的发生。

　　5、考核机制不完善，忽视金融风险。我们农村合作银行考核机制不完善，只重视经营业务，突出指标完成，忽视内控管理要求。在这种考核机制下，基层银行不惜一切代价扩大经营规模和业务范围，拼命追求发展速度，从而出现钻制度空子、打擦边球现象，严重的甚至会出现违规违法经营。至于防范金融风险就得不到应有的重视，甚至束之高阁，无人提起。

　　6、内控责任制缺失，造成内控管理混乱。在内控责任制无形的压力下，各银行相关部门才会真正肩负起应负的责任，发现内控体系中存在的问题和薄弱环节，并予以及时的纠正和完善。目前情况下，内控责任制缺失，发生金融风险，银行往往只处理作案当事人，而不处理那些负有相应管理责任和监督责任的部门与人员，从而造成内控体系的有效性长期得不到提高，使内控管理混乱。

　　对策与建议

　　（一）抓住历史机遇，创新经营理念

　　目前，国家对农村中小金融机构的改革给予了极大的关注，新的改革试点方案陆续出台，可以说农村中小金融机构进行创新的宽松空间正在形成，农村中小金融机构应抓住有利时机，尽快在经营环境和市场前景上创新整体经营理念，抢抓机遇，讲求成本，以效益最大化为目标，把金融创新提升到增强农村中小金融机构竞争力和生命力的重要地位。因此，农村中小金融机构一定要创新经营理念，改进服务

　　方式，完善服务功能，真正把农村中小金融机构办成农民的银行，切实提高为社会主义新农村建设的服务水平；一切从实际出发，按照市场经济规律办事；在帮助县域经济实现腾飞、增加社会效益的同时，管控好信贷风险，实现农村商业银行自身效益，达到社农双赢。在信贷支农上，要从支持传统农业向支持大农业转变，努力去发现、培育、开创新的支农平台；从支持传统农民向支持现代农民转变，合理引导农民现代化思想观念，摆脱传统劣习；从支持传统农村向支持新农村转变，不断更新观念，坚持与时俱进。重点支持农业产业化、农村城镇化和农民现代化，大力推进农村中小金融机构支农工作。

　　（二）拓宽融资渠道，完善投融资体系

　　首先，拓展银行融资产品。通过买卖贷款、信贷资产证券化等方式，加强信贷资产运作，调整信贷资产结构。其次，发展多层次的资本市场，探索建立股权交易市场，为企业搭建股权交易平台，促进股权流动、优化资源配置。扶持股权投资机构的设立和发展，引导产业资本及风险投资基金进入投融资领域。第三、发挥保险资金融通功能。积极引导保险企业在强化管理和内部控制的基础上，加强宣传，培育市民保险意识，努力挖掘保险市场潜力，继续完善原有险种，增强服务意识，提高服务水平。特别是以参与设立产业发展基金、投资入股等多种形式支持重点项目、高新技术产业和基础设施建设。

　　（三）深化体制改革，建立产权制度

　　农村中小金融机构的管理交由省级政府负责后，其产权关系应严格按照政企分开和谁出资、谁拥有的原则，实行一级法人管理，进一

　　步完善法人治理结构。同时，根据股权结构多样化、投资主体多元化的实际，因地制宜，分类指导，可按照合作制的原则，组建农村合作银行，有条件的地区可以进行股份制改造，成立农村商业银行，对暂不具备条件的地区，可以比照股份制的原则和做法，实行股份合作制；对股份制改造有困难而又适合搞合作制的，也可以进一步完善合作制。通过深化改革，使农村中小金融机构真正成为自我约束、自我发展、自负盈亏、自担风险的独立的市场主体，发挥其在新农村建设中的生力军的作用和重要的参与者的发展定位。

　　（四）加强风险防范，优化金融环境

　　继续推进农村信用社改革，切实加强央行专项票据兑付后续监测考核，加强监管，确保低风险运营。转变工作作风，深入一线明查暗访贷款户对信贷员的意见，定期召开行风监督员会议，发放民意测评表，征求意见，加大客户的监督力度，防范贷款风险。其次，开展以风险管理为主题的扫雷工程，将资产管理、制度执行、队伍建设等方面存在的问题实行监控，把业务操作和经营中可能引发的风险和经济案件的网点，作为可能爆炸的雷区，并对雷区进行限期扫雷，将风险防范关口前移。

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